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申请/专利权人：浙江惠瀜网络科技有限公司
申请日：2021-12-29
公开（公告）日：2022-04-12
公开（公告）号：CN114331695A
主分类号：G06Q40/02(20120101)
分类号：G06Q40/02(20120101);G06F16/215(20190101);G06F16/2457(20190101)
优先权：
专利状态码：在审-实质审查的生效
法律状态：2022.04.29#实质审查的生效;2022.04.12#公开
摘要：本申请公开了一种银行涉案借记卡风险识别方法、系统、终端及存储介质，其中，方法包括：对所获取的客户样本数据进行数据清洗，处理得到客户特征数据；使用客户特征数据建立客户特征体系，筛选明确涉案特征，基于涉案特征构建得到风险识别模型；使用风险识别模型对客户样本进行识别，依据识别结果对客户样本进行标签定义，针对客户样本的不同标签对其借记卡应用需求进行差异化处理。本发明的方案通过将大数据、数据建模及智能决策等手段相融合的方式，实现了对借记卡的批量排查，从而能够对涉嫌涉案的借记卡进行精准定位，提前告知借记卡所涉及风险的具体内容，便于银行及时干预、管理，尽可能地杜绝了借记卡犯罪行为的发生。
主权项：1.一种银行涉案借记卡风险识别方法，其特征在于，包括：对所获取的客户样本数据进行数据清洗，处理得到客户特征数据；使用所述客户特征数据建立客户特征体系，从所述客户特征体系中筛选明确涉案特征，基于所述涉案特征进行模型构建，得到风险识别模型；接收客户样本的借记卡应用需求，使用所述风险识别模型对所述客户样本进行识别，依据识别结果对所述客户样本进行标签定义，针对所述客户样本的不同标签对其借记卡应用需求进行差异化处理。
全文数据：
权利要求：
百度查询： 浙江惠瀜网络科技有限公司 银行涉案借记卡风险识别方法、系统、终端及存储介质
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