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申请/专利权人：中国工商银行股份有限公司
摘要：本发明公开了一种企业客户支付场景下内部风险控制方法、装置及系统，应用于金融领域，包括：接收支付经办人客户端提交的支付相关信息；基于支付相关信息生成并发送收款人风险等级查询请求至风控系统；接收风控系统返回的收款人风险等级；若判断收款人风险等级为低风险或中风险，基于服务端事中监控模型，根据支付相关信息中的支付时间和支付经办人的风险等级确定支付经办人的风险总值，判断风险总值是否超出预设规定值，若是，则冻结支付经办人账号；若判断收款人风险等级为高风险，则冻结支付经办人账号。本发明可以对经办人在被风险级别客户诈骗、或主动转移资产等场景进行监控，全方位解决了内部风险监控这一银行难以监管的盲区。
主权项：1.一种企业客户支付场景下内部风险控制方法，其特征在于，包括：接收支付经办人客户端提交的支付相关信息；基于所述支付相关信息生成并发送收款人风险等级查询请求至风控系统；接收风控系统返回的收款人风险等级；若判断所述收款人风险等级为低风险或中风险，基于服务端事中监控模型，根据支付相关信息中的支付时间和支付经办人的风险等级确定支付经办人的风险总值，判断风险总值是否超出预设规定值，若是，则冻结支付经办人账号；若判断所述收款人风险等级为高风险，则冻结支付经办人账号；还包括：基于服务端事中监控模型查询风险总值超过预设阈值的支付经办人账号信息，将所述支付经办人账号信息发送至高级授权人客户端；接收高级授权人客户端返回的清零操作申请信息或冻结操作申请信息，其中，清零操作申请信息为高级授权人客户端根据所述支付经办人账号信息选择清零操作而生成，冻结操作申请信息为高级授权人客户端根据所述支付经办人账号信息选择冻结操作而生成；根据所述清零操作申请信息，将服务端事中监控模型的风险总值归零，或，根据所述冻结操作申请信息，对支付经办人账号进行冻结。
全文数据：
权利要求：
百度查询： 中国工商银行股份有限公司 企业客户支付场景下内部风险控制方法、装置及系统
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