申请/专利权人：中国工商银行股份有限公司

申请日：2020-06-24

公开（公告）日：2024-06-25

公开（公告）号：CN111768305B

主分类号：G06Q40/04

分类号：G06Q40/04;G06Q20/38;G06N20/00

优先权：

专利状态码：有效-授权

法律状态：2024.06.25#授权;2020.10.30#实质审查的生效;2020.10.13#公开

摘要：本申请提供了一种反洗钱识别方法及装置，该方法包括：接收反洗钱识别请求并根据该反洗钱识别请求确定待识别交易记录集；应用预设的反洗钱识别规则将所述待识别交易记录集分为第一洗钱交易记录组和第一正常交易记录组；基于预设的反洗钱机器学习模型将所述第一正常交易记录组分为洗钱交易记录子组和正常交易记录子组；将所述第一洗钱交易记录组和洗钱交易记录子组中的各个交易记录确定为目标洗钱交易记录。本申请能够提高反洗钱识别的准确性和效率，进而能够提高交易过程的安全性。

主权项：1.一种反洗钱识别方法，其特征在于，采用双层筛查模式，该方法包括：接收反洗钱识别请求并根据该反洗钱识别请求确定待识别交易记录集；应用预设的反洗钱识别规则将所述待识别交易记录集分为第一洗钱交易记录组和第一正常交易记录组，所述预设的反洗钱识别规则包括：监测预设时段内，所述待识别交易记录集中个人借方累计笔数和贷方累计笔数的比值小于等于累计交易数比例阈值，且借贷方双方累计金额大于等于预设交易金额上限的交易记录，该交易记录属于第一洗钱交易记录组；基于预设的反洗钱机器学习模型将所述第一正常交易记录组分为洗钱交易记录子组和正常交易记录子组；将所述第一洗钱交易记录组和洗钱交易记录子组中的各个交易记录确定为目标洗钱交易记录；其中，采用所述双层筛查模式对待识别交易记录集中的N个交易记录进行反洗钱识别的时间为：T2＝aTi+bTjN-bTjM+m+na0,b0，a、b为环境因子，m、n为预估过程中不受运行环境影响的固定时间消耗，Ti为应用反洗钱规则对单个交易记录进行预估的时间，Tj为应用反洗钱机器学习模型对单个交易记录进行预估的时间，M为所述第一洗钱交易记录组中的交易记录个数；在所述基于预设的反洗钱机器学习模型将所述第一正常交易记录组分为洗钱交易记录子组和正常交易记录子组之前，还包括：获取多个历史交易记录以及各个历史交易记录对应的交易标签，该交易标签包括：洗钱交易标签和正常交易标签；应用多个所述历史交易记录以及各个所述历史交易记录各自对应的交易标签对所述反洗钱机器学习模型进行训练，该反洗钱机器学习模型为：逻辑回归模型、决策树模型和聚类模型中的至少一个；将训练结果以受试者工作特征图的形式展现，所述受试者工作特征图是以真阳性率为纵坐标，假阳性率为横坐标绘制的曲线。

全文数据：

权利要求：

百度查询： 中国工商银行股份有限公司 反洗钱识别方法及装置

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